تجارة الذهب للمبتدئين دليلك لبدء الاستثمار في الذهب

هل ترغب في دخول مجال تجارة الذهب؟ لا شك أن تجارة الذهب في السعودية قد شهدت تطورًا ملحوظًا خلال السنوات الأخيرة، وسط سعي العديد من أصحاب الأعمال إلى دخول هذا المجال الثري.

ولضمان تحقيق النجاح في هذه التجارة، يجب التعرف على أشكالها المختلفة، بالإضافة إلى ضوابط مزاولتها داخل المملكة.

ما المقصود بتجارة الذهب؟

في البداية، يجب وضع تعريف واضح لمصطلح تجارة الذهب، حيث يجد البعض صعوبة في التفريق بينه من ناحية ومصطلح ادخار الذهب من ناحية أخرى.

يقصد بادخار الذهب شرائه وتخزينه لمدة لا تقل عن عام كوعاء يحفظ قيمة المال من موجات التضخم وانهيار العملة.

أما التجارة، فهي بيع الذهب والتربح منه عبر طرق مختلفة سوف نستعرضها بالتفصيل في السطور القادمة.

مميزات ومخاطر تجارة الذهب

قبل اتخاذ قرار نهائي بالعمل في مجال تجارة الذهب، يجب أن تتعرف على مميزات وعيوب الإتجار في هذا المعدن النفيس. وذلك حتى تكون قادرًا على تحقيق النجاح وتفادي المخاطر التي قد تسبب لك خسائر مالية فادحة.

فعلى سبيل المثال، يحتفظ الذهب بقيمته في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي مما يجعله خيارًا آمنًا للعديد من المستثمرين. كما يستخدم في تنويع المحافظ الاستثمارية التي تضم أصولًا أخرى مثل الأسهم والسندات.

لكن في المقابل، عليك الانتباه إلى بعض المخاطر المرتبطة بتقلبات الأسعار في السوق، بالإضافة إلى مخاطر السرقة التي تتطلب اتخاذ إجراءات حماية مشددة خلال عمليات نقل وتخزين السبائك المختلفة.

أشكال تجارة الذهب

إذا كنت ترغب في اقتحام عالم تجارة الذهب، فستحتاج إلى التعرف على الطرق المختلفة التي يعتمد عليها المستثمرون في التربح من هذا المعدن النفيس. وتتمثل أبرز هذه الطرق فيما يلي:

أسهم الذهب

هي أسهم لشركات عاملة في سوق الذهب مثل شركات التعدين، وصناديق استثمار الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة. وبشرائها ستكون مالكًا لجزء معين من الشركة يحق لك الحصول على أرباحه أو خسائره.

لكن، كيف يمكن اختيار أسهم مناسبة للشراء؟ يوصي الخبراء باختيار أسهم لا تقل نسبة أرباحها عن 1%، بالإضافة إلى شراء الأسهم التي تمتلك تاريخًا واضحًا من ارتفاع المبيعات.

صناديق الاستثمار المتداولة

هي صناديق يتم تداولها في البورصة، حيث تتيح للمستثمرين تحقيق الربح من الذهب دون شراء السبائك بشكل مباشر وتخزينها ثم إعادة بيعها.

تركز بعض هذه الصناديق على أسعار الذهب، بينما يتبع البعض الآخر الشركات العاملة في صناعة تعدين الذهب. وتتمثل مميزاتها في توفير وصول سهل إلى المعدن الثمين، بالإضافة إلى الحماية من التضخم.

عقود الذهب

إذا كنت متابعًا جيدًا للمدونات الاقتصادية، فلا شك أنك قد صادفت من قبل مصطلح “عقود الذهب”. فماذا يقصد بهذا المصطلح؟

العقود هي أحد أهم أشكال تجارة الذهب، ويقصد بها شهادات الإيداع التي تشكل بديلًا عن الذهب الحقيقي. تتغير قيمة هذه الشهادات حسب حركة الأسعار، كما تنقسم إلى نوعين رئيسيين، وهما عقود الذهب الآجلة وعقود الذهب الفورية.

الذهب المادي

تعتمد هذه الطريقة على شراء أصول ملموسة مثل السبائك أو المجوهرات أو العملات المعدنية، ثم تخزينها في المنزل أو في أماكن آمنة.

حيث يوفر ذلك ميزة الملكية المباشرة لمعدن نفيس، لكنه في المقابل يتطلب من المستثمرين مراعاة تكاليف التخزين وإجراءات الحماية من السرقة.

أنواع الذهب الذي يمكن التجارة به

هل تختلف سبائك الذهب في أنواعها؟ نعم، ويتطلب العمل في مجال تجارة الذهب التعرف على هذه الأنواع التي تتمثل فيما يلي:

الذهب الأصفر

هو أشهر أنواع الذهب، حيث يتميز باللمعان والبريق الذي لا يتغير مع الاستخدام، كما يتمتع بالقدرة على التشكل في قوالب مختلفة؛ لذلك يستخدم بشكل أساسي في صناعة المجوهرات والمشغولات الثمينة.

وللذهب الأصفر أعيرة متنوعة تتمثل في عيار 24 قيراط الذي يتكون من 100% ذهب نقي، بالإضافة إلى عياري 22 قيراط و21 قيراط اللذين يختلط فيهما الذهب بمعادن مختلفة.

الذهب الأبيض

هل صادفت من قبل ذهبًا أبيض اللون؟ تجمع سبائك الذهب الأبيض بين الذهب الخالص ومعادن أخرى مثل النيكل والفضة؛ مما تمنحها لون أبيض لامع يحافظ على بريقه لمدة طويلة بشرط العناية المناسبة.

يتميز هذا النوع بصلابته وقدرته على مقاومة الخدش؛ لذلك يستخدم في صناعة الخواتم والأساور التي تتعرض للتلامس والاحتكاك بشكل مستمر.

الذهب الرمادي

يحتوي الذهب الرمادي على نسبة عالية من الحديد؛ لذلك يتمتع بلون فريد يمكن توظيفه بشكل مبهر في صناعة المجوهرات الثمينة.

لكن إذا كنت ترغب في الاعتماد على هذا النوع في تجارتك، فاحرص على تنظيفه بانتظام لإزالة الأوساخ، وحاول تخزينه في أكياس أو صناديق منفصلة منعًا للاحتكاك الذي قد يسبب الخدوش.

الذهب الوردي

يتكون الذهب الوردي من خلال الدمج بين الذهب والنحاس، حيث يحتوي في الغالب على 75% ذهب و25% نحاس؛ مما يمنحه لونًا مميزًا يمكن فقدانه بمرور الوقت إذا لم يتعرض للتلميع والتنظيف المستمر.

ضوابط تجارة الذهب في السعودية

بعد التعرف على أشكال تجارة الذهب، نستعرض أحد الجوانب المهمة للغاية وهو الضوابط التي أقرتها سلطات المملكة لتنظيم هذا النوع من التجارة.

حيث تخضع تجارة الذهب وصناعة المجوهرات في السعودية إلى إشراف ومراقبة وزارة التجارة، التي أقرت بعض الشروط الواجب توافرها عند بيع الذهب أو الأحجار الكريمة. وتتمثل هذه الشروط في النقاط التالية:

• يشترط القانون السعودي وجود العيار والعلامة التجارية للصانع أو المستورد على القطعة.
• هل تبيع قطعًا مستعملة؟ يجب توضيح ذلك في فاتورة البيع.
• احرص على أن تتضمن فاتورة البيع البيانات التالية: اسم المحل وعنوانه، اسم المشتري، رقم السجل التجاري، الهاتف، تاريخ البيع، وزن ونوع ووصف القطعة المباعة.
• إذا زادت نسبة المعادن الأخرى في القطعة المباعة عن 5%، فيجب عليك تحديد وزن المعدن الثمين بشكل منفرد في فاتورة البيع.
• عند بيع الأحجار الكريمة بشكل مفرد في صورتها الأصلية، فلابد من تحديد البيانات التالية في فاتورة البيع: اسمه، صنفه، لونه، وزنه، شكله، درجة النقاء، العيوب (إن وجدت).

عقوبة مخالفة ضوابط تجارة الذهب

لعل السؤال الذي يتبادر إلى ذهنك الآن هو: ما هي عقوبة مخالفة الضوابط السابقة؟

وتتمثل الإجابة في بنود اللائحة التنفيذية التي نصت على معاقبة كل من غش في وزن وعيار الذهب بغرامة مالية لا تتجاوز 40 ألف ريال سعودي والسجن لمدة لا تزيد عن سنتين، أو بإحدى هاتين العقوبتين.

وإذا تكررت المخالفات، يحق لوزارة التجارة سحب رخصة مزاولة النشاط من المخالف لمدة لا تتجاوز 3 سنوات يمكن مضاعفتها في حالة ارتكاب مخالفات متقدمة، مع إتاحة الفرصة للتظلم خلال ستين يومًا من صدور القرار.

تجارة الذهب للمبتدئين

هل تجد صعوبة في توفير رأس مال كبير؟ لا تقلق، يمكنك البدء في تجارة الذهب بمبلغ صغير عبر إحدى الطرق التالية:

• يلجأ العديد من صغار المستثمرين إلى شراء سبائك أو عملات ذهبية بأوزان صغيرة، فلماذا لا تبدأ تجارتك بهذه الكيفية؟
• يمكنك الاستثمار في ذهب الزينة عند انخفاض أسعار الذهب ثم بيعه بمجرد ارتفاع الأسعار.
• يمكنك أيضًا البدء بتجارة الذهب المستعمل، مع العلم أن هذا النوع من التداول يحتوي على بعض المخاطر التي يجب أن تكون ملمًا بها بشكل كامل.
• لا تتردد في التعرف على مجال تداول الذهب أون لاين، فهو يمنح العديد من الفرص للمستثمرين ذوي الميزانيات المحدودة.

نصائح لتحقيق النجاح في تجارة الذهب

في الختام، نقدم لك النصائح التالية التي تساعدك على تحقيق النجاح في مجال تجارة الذهب بمختلف أشكاله:

• احرص على دراسة كيفية عمل سوق الذهب، وطبيعة العوامل التي تؤثر عليه من حين إلى آخر مثل: العرض والطلب، والأحداث العالمية.
• سواء كنت ترغب في الاستثمار للمدى الطويل أو القصير، فيجب عليك تحديد استراتيجية تناسب أهدافك.
• قم باستشارة الخبراء في مجال تجارة الذهب حتى تتمكن من اتخاذ قرارات صحيحة.
• لا تحتفظ بكميات كبيرة من الذهب في منزلك تجنبًا لمخاطر السرقة.
• تأكد من نقاء الذهب الذي تشتريه أو تبيعه، وتحقق من الختم الموجود على كل قطعة.
• لا تتخذ قرار الشراء قبل مراقبة أسعار الذهب اليومية، وتحديد التوقيت المناسب بناءًا على تحركات السوق.
• استخدم تطبيقات أسعار الذهب في متابعة أسعار السوق الحالية.
• تأكد من سمعة التاجر أو البائع الذي تنوي الشراء منه عبر مطالعة تقييمات العملاء السابقين.

الخلاصة

تتمتع تجارة الذهب بالعديد من المميزات التي تجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين، لكنها في المقابل تحمل بعض المخاطر التي تتعلق بتقلبات الأسعار في السوق، واحتمالية السرقة في حالة تخزين الذهب الفعلي.

وإذا كنت ترغب في الدخول إلى هذا المجال الثري، فيجب عليك الاختيار بين أربع أشكال مختلفة لتجارة الذهب، وهي: أسهم الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة، وعقود الذهب، وتخزين الذهب المادي.

كما يجب أن تتعرف على أنواع الذهب المختلفة مثل: الذهب الأصفر، والأبيض، والرمادي، والوردي، بالإضافة إلى ضوابط تجارة المشغولات الذهبية والمجوهرات داخل المملكة العربية السعودية.